La gestión del dinero es un componente clave del éxito en el trading. Si una estrategia de trading (las reglas de entrada y salida) dicta lo que hace un trader, la gestión del dinero determina las consecuencias de esas acciones.
Hoy, les presentaré el concepto del Lote Híbrido – un enfoque innovador para el cálculo del lote que combina lo mejor de los métodos tradicionales y tiene el potencial de mejorar cualquier sistema de trading.
Métodos Clásicos de Cálculo de Lotes
Antes de sumergirnos en el Lote Híbrido, revisemos los dos principales métodos de cálculo de lotes utilizados ampliamente por los traders.
- Lote Fijo
Esto implica operar con una cantidad fija, independientemente de los cambios en el tamaño del depósito.
La principal ventaja es que es más fácil recuperarse de las pérdidas. Al ignorar la disminución del depósito, se continúa operando con el mismo lote, lo que permite una recuperación más rápida. Por ejemplo, después de una pérdida del 50%, ganar el 50% del depósito inicial es suficiente para alcanzar el punto de equilibrio.
El principal inconveniente es la oportunidad perdida del interés compuesto. Las ganancias no afectan el tamaño del lote, lo que limita el potencial de crecimiento. Una ganancia adicional del 10% siempre genera solo el 10% del depósito inicial, no más. - Lote Dinámico
El lote se calcula como un porcentaje del depósito actual, teniendo en cuenta todas las ganancias y pérdidas.
La principal ventaja es el poder del interés compuesto. A medida que el depósito crece, también lo hace el tamaño del lote, lo que permite un crecimiento exponencial del capital. Como dijo M. Rothschild: «El interés compuesto es la octava maravilla del mundo».
El principal inconveniente es que es más difícil recuperarse de las pérdidas. A medida que el depósito disminuye, el tamaño del lote también disminuye, lo que hace que el proceso de recuperación sea más largo. Por ejemplo, después de una pérdida del 33%, se necesita ganar el 50% del depósito restante, mientras que una pérdida del 50% requiere una ganancia del 100% para alcanzar el equilibrio.
Si cree que estos dos enfoques pueden «fusionarse», ¡tiene razón! Más precisamente, son sus ventajas las que pueden combinarse.
Presentamos: El Lote Híbrido.
El Lote Híbrido es un enfoque innovador de la gestión del dinero que combina las mejores cualidades de los lotes fijos y dinámicos, eliminando sus principales desventajas.
¿Cómo funciona?
- Las pérdidas se ignoran en el cálculo del lote (como en el método fijo). Se sigue operando basándose en el depósito inicial, sin reducir el tamaño del lote después de las pérdidas, lo que permite una recuperación más rápida.
- Las ganancias se tienen en cuenta para aumentar el tamaño del lote (como en el método dinámico). Cuando se obtienen ganancias, el tamaño del lote aumenta proporcionalmente al crecimiento del depósito, utilizando así el efecto del interés compuesto.
¿Por qué es eficaz?
Evitamos aumentar los riesgos después de las pérdidas, lo que nos protege de caídas profundas, mientras que maximizamos los períodos de ganancia para el crecimiento del capital.
¡Importante! El interés compuesto solo se aplica cuando se supera el pico de rentabilidad, no durante pequeñas ganancias en una caída. Una vez alcanzado un nuevo pico, se opera con el nuevo tamaño del depósito. Si ocurren pérdidas, y pequeñas ganancias siguen, se continúa operando con el valor fijo hasta que se supere el pico anterior.
Este truco es increíblemente efectivo a largo plazo. ¡Pruébelo!
